وظائف الخزينة النقد الاجنبى

ما هو دور وظيفة الخزينة ما هو الخزانةعرض التكنولوجيا لمهنيي المخاطر المالية التي تساعدهم على زيادة إيرادات العملاء والاحتفاظ بهم. مزيد من المعلومات إذا كنت تغطي المخاطر المالية، أسواق رأس المال، المشتقات أو التدقيق: بمعناها الواسع تغطي الخزينة إدارة النقد وتمويل الشركات وإدارة المخاطر المالية. ويكشف التفتيش الأوثق عن أن وظيفة الخزانة تضطلع بمجموعة من المهام المعقدة والماهرة تتواصل مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين وتلعب دورا رئيسيا في حسن سير عمل المنظمة وخلق قيمة لها. على الرغم من أن دور وظيفة الخزينة يتطور باستمرار، فإنه يمكن تقسيمها إلى 6 فئات واسعة ولكن مترابطة: التخطيط والعمليات وظائف الخزينة المؤسسية الدكتور هاينريش ديجنهارت، عضو مجلس إدارة فدت في نهاية عام 2008، فيرباند ديوتسشر أمين الصندوق e. V. بتكليف بإجراء دراسة استقصائية لدراسة وظائف خزانة الشركات. وبالإضافة إلى ذلك، تم فحص وتقييم 142 إعلانا عن وظائف خزينة الشركات ومقارنتها بتقييم مماثل أجري في عام 2002. وظائف الخزانة المؤسسية في نهاية عام 2008، قام أمين صندوق فيرباند ديوتسشر، بتكليف بإجراء دراسة استقصائية لدراسة وظائف خزانة الشركات. وبالإضافة إلى ذلك، تم فحص وتقييم 142 إعلانا عن وظائف خزينة الشركات ومقارنتها بتقييم مماثل أجري في عام 2002. ويمكن تصنيف وظائف الكنز من حيث المبدأ على النحو التالي: الوظائف الأساسية (الوظائف التي يمكن العثور عليها في كل شركة) الوظائف الهامشية (الأنشطة التي هي جزء كبير من الشركة ولا تشكل إلا جزءا من الخزانة في حالات مختارة)، فضلا عن الوظائف والقطاعات الهامشية والوصلات البينية لوحدات أو مهام تنظيمية أخرى والتي، في حين أنها مهمة للخزانة، لا تشكل عادة جزءا من دور الكنز . وفيما يتعلق بتعريفه، فإن الملف الشخصي للكونزورسكو هو من أصل أنجلو ساكسوني. ويشير تقييم للدراسة الاستقصائية، من بين الوظائف الأساسية، إلى تداخل واسع النطاق مع نموذج الخزانة الأنجلو سكسونية، على الرغم من وجود بعض الاختلافات الواضحة أيضا في الوظائف الهامشية وغيرها. كشفت نتائج المسح عن 6 وظائف أساسية للخزينة ذات الأهمية العامة: إدارة النقد تخطيط السيولة والسيطرة إدارة مخاطر الفائدة والعملات والسلع شراء التمويل والاستثمارات المالية اتصالات مع البنوك ووكالات التصنيف تمويل الشركات تشكل إدارة النقد بشكل واضح جزءا من الوظائف الأساسية للخزينة. بالإضافة إلى التعامل مع معاملات الدفع تشمل إدارة النقد أيضا التخطيط، وتنظيم الحساب، ومراقبة التدفق النقدي، وإدارة الحسابات المصرفية، والخدمات المصرفية الإلكترونية، والتجميع والمعاوضة، فضلا عن وظيفة البنك الداخلي. ويبين الشكل أدناه هياكل إدارة النقد داخل الشركات. وقد اكتسبت إدارة المخاطر والتمويل الجماعي أهمية كبيرة. ويرتبط تخطيط السيولة ومراقبتها ارتباطا وثيقا بإدارة النقد. ويغطي الموضوع الرئيسي هنا أيضا مخاطر الفائدة والعملات، فضلا عن مخاطر السلع الأساسية بصورة متزايدة. وهذا ينطوي على السيطرة على هذه المخاطر، وكذلك توثيق معاملات التحوط. وتشمل الواجبات الأساسية للخزينة أيضا شراء الاستثمارات المالية والمالية، ومن ثم مواضيع مثل التعامل النقدي، وتمويل رأس المال العامل، ولكن أيضا التخصيم. ويظهر تحليل لإعلانات الوظائف الشاغرة أن وظيفة شراء التمويل مذكورة كثيرا أكثر من تلك المتعلقة بالاستثمارات المالية، فقد تبين أن إدراج الاستثمارات المالية المنهجية، بمعنى إدارة الأصول النشطة، هو الاستثناء. وتشمل وظائف تمويل الشركات في الخزانة التمويل المتوسط ​​والطويل الأجل، ولا سيما أدوات أسواق رأس المال، وتقاسم المنافع، وتمويل المجموعات، والائتمان، والتأجير، وأدوات الترويج، وقروض المساهمين، وفي هذه الحالة، التعامل والمراقبة والشروط والأحكام والتحوط والتواريخ التعاقدية. ومن المثير للاهتمام أن نلاحظ أن هذا القطاع يفترض أقل أهمية بين الوظائف الأساسية الأخرى ويشار فقط بوصفها وظيفة هامشية بنحو 15 من الردود. الصفات وظائف نظرة عامة على وظائف الخزانة المهمة العامة لإدارة الخزينة هي إدارة السيولة من عمل. وهذا يعني أنه يجب مراقبة جميع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة الحالية والمتوقعة لضمان وجود نقد كاف لتمويل عمليات الشركة، وكذلك لضمان استثمار النقد الزائد بشكل سليم. وفي الوقت الذي ينجز فيه أمين الصندوق هذه المهمة، يجب أن ينخرط في قدر كبير من الحيطة لضمان حماية الأصول الموجودة من خلال استخدام أشكال آمنة من الاستثمار وأنشطة التحوط. تفاصيل مهام الخزينة من أجل إنجاز مهمتها، يجب على إدارة الخزينة أن تشارك في األنشطة التالية: التنبؤ النقدي. تجميع المعلومات من جميع أنحاء الشركة لخلق توقعات النقدية الجارية. ويمكن أن تأتي هذه المعلومات من السجلات المحاسبية والميزانية والميزانية الرأسمالية ومحاضر مجلس الإدارة (لدفعات توزيعات الأرباح) وحتى الرئيس التنفيذي (للنفقات المتعلقة بعمليات الاستحواذ والتصفية). رصد رأس المال المتداول. مراجعة سياسات الشركة المتعلقة برأس المال العامل، ووضع نموذج لتأثيرها على التدفقات النقدية. فعلى سبيل المثال، يؤدي انخفاض الائتمان إلى زيادة الاستثمار في الحسابات المستحقة القبض التي تستهلك النقد. التركيز النقدي. إنشاء نظام لتحويل النقد إلى حساب استثماري مركزي، يمكن أن تستثمر منه النقدية بأكبر قدر من الفعالية. وقد ينطوي ذلك على استخدام التجميع النظري أو عمليات المسح النقدي. الاستثمارات. استخدام سياسة استثمار الشركات لتخصيص مبالغ نقدية زائدة لمختلف أنواع الاستثمارات، حسب معدلات عائدها ومدى سرعة تحويلها إلى نقد. منح الائتمان. إصدار الائتمان للعملاء، والذي ينطوي على إدارة السياسة التي يتم بموجبها منح شروط الائتمان. جمع التبرعات . تحديد متى تكون هناك حاجة إلى نقدية إضافية، وجمع الأموال من خلال اقتناء الديون، وبيع الأسهم، أو تغييرات في سياسات الشركة التي تؤثر على مقدار رأس المال العامل المطلوب لإدارة الأعمال. إدارة المخاطر. استخدام استراتيجيات التحوط والمعاوضة المختلفة للحد من المخاطر المتعلقة بالتغيرات في قيم الأصول وأسعار الفائدة وحيازات العملات الأجنبية. علاقات وكالة التصنيف الائتماني. إبقاء أي وكالات تصنيف ائتماني على علم النتائج المالية للشركة وحالتها، إذا كانت هذه الوكالات تقدم تصنيفات على إصدارات الديون القابلة للتداول للشركة. العلاقات المصرفية. إبقاء المصرفيين الشركة أبلغت الوضع المالي للشركة والتوقعات، فضلا عن أي تغييرات قادمة في حاجتها للأموال المقترضة. يمكن أن تمتد المناقشة إلى مختلف الخدمات التي تقدمها البنوك إلى الشركة، مثل لوكبوكسيس، والتحويلات البرقية، والمدفوعات أش، وهكذا دواليك. أنظمة تكنولوجيا المعلومات. تحتفظ الدائرة بمحطات عمل خزينة توفر لها معلومات عن الحيازات النقدية والتوقعات وظروف السوق وغيرها من المعلومات. التقارير. ويقدم أمين الصندوق إلى فريق الإدارة العليا تقارير تتعلق بظروف السوق، ومسائل التمويل، وعوائد الاستثمار، والمخاطر المتصلة بالنقد، ومواضيع مماثلة. عمليات الدمج والاستحواذ . ويجوز للقسم تقديم المشورة بشأن أنشطة اقتناء الشركة، ويمكن أن يطلب منه دمج وظائف الخزينة للشركة المستحوذ عليها. في جوهرها، تدور مهام الخزينة حول مراقبة النقدية، واستخدام النقد، والقدرة على جمع المزيد من النقود. جميع المهام الأخرى للإدارة تدعم هذه الوظائف.